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惩戒买卖账户 泉州5265人被限制部分银行业务

5265名买卖账户的个人被惩戒,限制部分银行业务;银行账户开户审核更严格……泉州高度重视打击治理电信网络诈骗工作,自今年10月在全市范围内开展声势浩大的“断卡”行动以来,取得明显成效。针对电信网络诈骗新形势、新问题,泉州不断完善警银联防联控机制,公安机关在加大打击力度的同时,中国人民银行泉州市中心支行组织各银行加大源头治理力度,推进银行账户风险防控工作,为“断卡”行动的纵深开展提供有力支撑。 

记者 廖培煌 通讯员 姚彧红 文/图

申请开户 银行加强客户审核

泉州市公安局反诈骗民警介绍,从近年来打击治理情况看,电话卡、银行卡是电信网络诈骗等违法犯罪的必备工具,“两卡”被不法分子用于犯罪是电信网络诈骗案件高发的根源之一,危害十分严重。银行卡(包括个人、单位账户)在以便捷的功能服务于人们的同时,也在被诈骗分子利用。犯罪分子通过各种非法渠道购买银行卡,将诈骗来的钱款迅速转移分散支取。

打击非法收购买卖银行卡、规范银行卡开户行为,成为杜绝诈骗案件发生的重要环节之一。

在泉州市区经营一家物业公司的叶先生介绍,近期,公司账户的开户银行工作人员与他联系,要实地到他的公司走访,并要求补充提供相关场所的物业证明。而一家新公司要开户的何先生也发现,新开户的审核比之前更为严格,银行工作人员需要上门核实经营场所,提供企业或法定代表人的自有物业物权凭证、租赁物业租赁合同或集群地址园区管理方确认信息等资料。

陈女士接到银行打来的电话,询问其开立的银行卡是否本人在使用。郑女士申请开立银行卡,被要求验证银行卡绑定的电话号码是否是其本人实名。

今年以来,中国人民银行泉州市中心支行组织银行前置风险识别关口,强化银行账户风险防控,加强客户尽职调查,了解客户真实开户意愿,坚持审慎实需原则,确保银行账户开立反映开户人真实意愿、满足开户人真实需求。同时,组织银行开展存量账户涉诈风险排查,切断电信诈骗资金链。

买卖账户 被限制非柜面业务

“为了挣点小钱,真是得不偿失。”几天前,张某发现,他名下的微信支付、支付宝被限制使用,手机银行不能转账,信用卡到商店不能刷卡付款,他以为是手机或者支付后台的缘故,询问了客服,方知自己被列为惩戒对象,被暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。

原来,张某去年曾将自己的移动电话卡、银行卡、U盾等一起打包出售给网上不明人士,挣了1000多元。公安机关查明,张某出售自己名下的电话卡、银行卡已成为诈骗工具,认定其非法买卖银行卡,相关信息被移送到银行和支付机构实施惩戒。

张某不是唯一遇到这种情况的人。截至目前,全市有5265名经公安机关认定的买卖账户的个人被惩戒,根据规定,这些人被暂停5年内银行账户非柜面业务、支付账户所有业务以及5年内不得新开立银行账户。

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买卖银行账户 南安402人被惩戒

本报讯 (记者黄耿煌 陈灵 通讯员尤慷临)24日,南安市公安局通报,对402名买卖银行账户人员实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,有关机构不得为其新开立账户的惩戒措施。

南安市反诈骗中心相关负责人介绍,这是纵深推进“断卡”行动,坚持严厉打击、综合治理的一大举措。具体惩戒措施有信用惩戒、限制业务、严管账户、法律处分四大类。其中,限制业务将被公示的402人5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。也就是说,相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账,不能刷卡购物,不能通过购物网站快捷支付,不能注册支付宝账户、不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款。另外,在严管账户方面,银行和支付机构5年内不得为这402人新开账户。惩戒期满申请开户的,银行和支付机构将加大审核力度。

非法买卖个人银行账户和企业对公账户,除受到上述惩戒外,还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪,甚至构成诈骗罪,可能给个人带来牢狱之灾。

警方提醒:买卖、出借对公账户以及银行卡、电话卡等是违法行为,会记录到个人征信报告,影响贷款、办理支付业务,还可能涉嫌犯罪。市民要妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具,保护好登录账号和密码等个人信息,对于废弃不用的银行卡应及时办理销户业务,并将卡片磁条毁损,不随意丢弃。

泉州市区共享电单车开始挂牌上路 还配安全头盔

泉州市区共享电单车开始挂牌上路 还配安全头盔

上牌车辆配备安全头盔

■早报记者 傅恒 庄丽祥 文/图

近年来,共享单车乱停乱放问题已经成为交通治理的一个难点。昨日,细心的市民发现,市区停放的部分共享电单车已经挂上了车牌。记者了解到,为了规范共享单车的管理,目前相关部门要求共享电单车必须带牌入市,已核准4家运营商1500辆共享电单车进行挂牌,挂牌工作还在进行当中。

市民 共享电单车挂牌了 车上还配安全头盔

昨日下午,记者在市区刺桐路边上看到,几辆小溜单车已经挂上了车牌,车前的篮子内还放着一个安全头盔,用绳子系在车把上,供市民骑行时佩戴。一名市民前来租用,扫码解锁后,自觉拿起安全头盔戴好。

“共享电单车虽然方便,但是经常会看到乱停乱放的情况,挂牌了有助于规范管理。”市民王先生说,车上还配有安全头盔,让大家在骑行时保护安全,但是夏天大家容易流汗,安全头盔的卫生问题也值得关注。

在路上,一些哈罗、美团、青桔的共享电单车还未挂牌,不少市民也在使用。

“以前很多乱停乱放的,现在情况好了不少。”市民张小姐说,共享电单车进行挂牌上路,可以很大程度避免“过量投放”的情况,也有利于相关部门进行规范管理,对于骑行者的交通违法行为进行约束。

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中心市区一些共享电单车已经上牌

部门 核准4家运营公司 挂牌投放1500辆车

记者从市城管局获悉,泉州市区已核准4家运营商总计1500辆共享电单车进行挂牌,其中小遛单车350辆、哈罗单车350辆、美团单车350辆、青桔单车450辆。这些共享电单车必须上牌上保险、配备安全头盔才能够入市,届时未上牌的共享电单车将自行退市,逾期不清理,将由城管等部门联合清理。目前采取“先清场再挂牌进场”的措施,暂时减少共享电单车的投放是为了更好地规范管理。

记者从交警部门了解到,目前小遛单车350辆电动车已经完成挂牌,其他三家由于手续不够齐全,待补齐手续后也会陆续办理挂牌。相关部门将通过发放牌照规范管理,倒逼企业对车辆使用人进行监督与管理,管理混乱、交通违法多的企业,将被限制号牌发放。

部门提醒,上牌投放的共享电单车,企业会随车配备安全头盔,市民骑行时应该自己佩戴好安全头盔,骑行时应该自觉遵守交通法律法规,安全文明出行。接下来,相关部门会联合开展针对性的整治行动。

运营商 交通违法较多用户 将被列入黑名单

小遛单车负责人刘先生告诉记者,目前小遛单车在中心市区已挂牌投放350辆,其余未挂牌的小遛单车将进行清理,区域内的无牌车,用户无法租用。该公司将协助相关部门进行管理,对于用户违规停放、不按道行驶、闯红灯等交通违法,将联合其他几家运营商统一制定黑名单制度,以此来规范用户的行为。对于安全头盔,公司会定期进行消毒清洗。

哈罗单车负责人陈先生告诉记者,目前公司的手续已经备好,这两天就会开始进行挂牌工作。届时公司将根据相关部门的要求,对停车点位进行调整,规范用户按位停车,同时增加人手投入,严格控制市场准入,配合部门作出整改。公司还将加强巡视,及时对车辆进行消毒清洗。“针对用户的交通违法行为,我们会设置诚信制度,违法行为较多的用户,届时将被列入黑名单,不能再使用车辆。”陈先生说。

· 2026-10-05 22:33:065分钟阅读阅读 2558
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